Банки приступили к блокировке карт граждан России за проведение с точки зрения финансовой организации сомнительных транзакций. Это может коснуться пользователя даже в том случае, если он переводит сумму с карты одного банка в другой. В этом случае гражданин может остаться без средств до выяснения всех обстоятельств «дела».
С этой проблемой уже столкнулись жители столицы. При этом речь шла о переводе с карты на карту незначительных сумм - до одной тысячи рублей. Тем не менее у банка, со счета которого пользователи переводили деньги в другое финансовое учреждение на свой счет, возникли подозрения, что транзакция могла проводиться мошенниками. Разблокировать счет клиентам банка удалось только после долгой бумажной волокиты, после которой средства были возвращены на счет.
В сентябре в России был введен в действие закон, который дает право финансовым организациям блокировать транзакции пользователей, если финорганизация сочтет их неблагонадежными. Специалисты попросили банки разъяснить, каким образом перевод самому себе может расцениваться как сомнительный. На это банки парируют, что не могут знать, кто именно осуществляет перевод, так как мошенник мог присвоить себе карту владельца и пытаться перекинуть с нее деньги.
При этом финансовым организациям разрешено производить блокировку карт на любые суммы, если перевод по какой-либо причине они сочтут подозрительным. Так банки пытаются не допустить перевод «левых» средств, которые могут идти на поддережку терроризма или афер, которые помогают укрыться от уплаты налогов, пишут сайт Dni.ru и издание «Известия».
